В 2010 году мужчина из Джексонвиля, штат Флорида, совершил первую покупку в реальном мире за криптовалюту. Он купил 2 пиццы за 10,000 биткоинов. В то время это была справедливая цена за 2 пиццы быстрого питания. Если бы этот человек пропустил свой ужин и сохранил свои биткойны, сегодня он сидел бы на криптовалюте на сумму около полумиллиарда долларов. Упс.
По историческим меркам Биткойн — отличная инвестиция. Биткойн — самый прибыльный актив за последнее десятилетие, подорожавший более чем на 31 000%. Если бы десять лет назад вы вложили в биткойн всего 1000 долларов, сегодня у вас были бы сотни миллионов долларов. Но может ли Биткойн поддерживать этот экспоненциальный рост? Потенциально. Торговля волатильными криптовалютами сопряжена с гораздо большим риском, чем традиционные инвестиции, но выигрыш может изменить жизнь.
Безопасна ли криптовалюта?
Биткойн и другие криптовалюты работают на технологии блокчейн. Блокчейн — это технология распределенного реестра, работающая на майнерах. Сеть Биткойн примерно в 10-20 раз мощнее серверов Google, что делает ее одной из самых безопасных сетей в мире.
Чтобы взломать блокчейн, вам нужно одновременно контролировать 51% майнеров в сети, что делает нарушения безопасности практически невозможными. Тем не менее, криптовалютные биржи по-прежнему подвержены риску взлома, и если вы не храните свою криптовалюту в холодном кошельке, вы не полностью защищены от злоумышленников.
Хотя блокчейны практически непроницаемы, Биткойн и другие криптовалюты являются рискованными инвестициями. Биткойн нередко падает на 80-90% на медвежьем рынке — в 2015 году Биткойн потерял 84% своей стоимости, а на медвежьем рынке 2018 года Биткойн потерял около 85% своей стоимости. При этом по мере того, как на рынок выходит больше учреждений и долгосрочных игроков, волатильность, вероятно, значительно снизится.
Блокчейн Биткойн является самым безопасным, за ним следует Ethereum. После этого все усложняется. Поскольку безопасность напрямую связана с возможностью захвата более 51% сети, меньшие сети являются меньшими целями, но по своей сути менее безопасными. Криптовалютная «безопасность» не является универсальной.
Криптовалюта застрахована?
Как и другие инвестиции, инвестиции в криптовалюту не застрахованы. Тем не менее, есть варианты страхования для некоторых инвестиций, связанных с криптовалютой .
Например, coincover предлагает варианты страхования криптовалютных кошельков и бирж. Если эти компании используют coincover, криптовалюта их пользователей застрахована от кражи, а в некоторых случаях и от потери приватных ключей. Ваш закрытый ключ — это то, что дает вам доступ к вашему криптокошельку. Существуют также децентрализованные варианты страхования, работающие на блокчейне.
Nexus Mutual — ведущий децентрализованный страховой протокол, который позволяет инвесторам приобретать долю в страховом фонде. Когда инвесторы покупают в фонде, им выдаются токены Nexus, пропорциональные их доле в фонде. Цена токена рассчитывается математически на основе общего количества токенов в фонде, минимального резервного требования и суммы открытых страховых договоров. Компании могут использовать Nexus Mutual для страхования своих обменов на случай нарушения безопасности.
Инвестирование в криптовалюту
Многие криптовалютные инвесторы рассматривают криптовалюту как долгосрочную инвестицию. Некоторые инвесторы заявляют, что никогда не продадут свою криптовалюту, потому что считают, что криптовалюта заменит и золото, и фиатную валюту. Тем не менее, криптовалюты пострадали от многолетних медвежьих рынков, в результате чего тысячи инвесторов потеряли 50% или более своего портфеля. Несмотря на это, Биткойн снова и снова ломал рекордно высокие цены.
С другой стороны, некоторые криптотрейдеры рассматривают криптовалюты как краткосрочные инвестиции. Некоторые трейдеры даже покупают токены криптовалюты, которые не имеют реальной ценности, потому что они думают, что цена вырастет в любом случае.
Криптовалюта как краткосрочная инвестиция
Трейдеры, которые инвестируют в криптовалюты на короткий срок, меньше заботятся о полезности криптовалюты и больше об истории цены монеты. Например, многие краткосрочные криптоинвесторы инвестируют в Dogecoin, который не имеет конкурентных преимуществ перед другими крупными криптовалютами, такими как биткойн. Стремясь получить быструю прибыль, эти трейдеры покупают Dogecoin из- за его высокой волатильности.
Другие краткосрочные трейдеры покупают биткойны во время скачков цен, надеясь войти достаточно рано, чтобы переждать энтузиазм. Некоторые трейдеры могут зарабатывать деньги таким образом, но большинству людей лучше просто покупать и хранить свою криптовалюту в течение длительного времени.
Криптовалюта как долгосрочная инвестиция
Если вы верите в технологию блокчейн, криптовалюта — отличная долгосрочная инвестиция. Биткойн рассматривается как средство сбережения, и некоторые люди думают, что биткойн может заменить золото в будущем. Ethereum, вторая по величине криптовалюта по рыночной капитализации , также имеет огромный потенциал роста в качестве долгосрочной инвестиции.
Если Биткойн для криптовалюты является тем же, чем ПК был для вычислений, то Эфир будет интернетом. Ethereum размещает децентрализованные приложения (dapps), которые позволяют людям использовать Ethereum для более сложных финансовых транзакций, таких как кредиты, страхование и деривативы. Децентрализованные приложения также могут быть видеоиграми — управление игрой на Ethereum позволяет пользователям покупать и продавать внутриигровые предметы друг другу с помощью блокчейна.
Прежде чем инвестировать в криптовалюту в долгосрочной перспективе, обязательно поймите, во что вы инвестируете. Узнайте, какую проблему пытается решить криптовалюта, а затем оцените, действительно ли есть преимущество использования технологии блокчейна как части решения. . Некоторые криптовалютные компании создают токен, чтобы легко собирать деньги от неаккредитованных инвесторов, и у их компании нет конкурентного преимущества в работе на блокчейне.
Преимущества инвестиций в криптовалюту
Самым большим преимуществом инвестирования в криптовалюту является ее потенциал роста. Если биткойн заменит золото в качестве средства сбережения, каждая монета будет стоить более 500 000 долларов (рыночная капитализация золота / общее количество выпущенных биткойнов). Некоторые инвесторы призывают к тому, чтобы биткойн достиг 1 миллиона долларов, поскольку он будет лучшим и более доступным средством сбережения, чем золото.
Ethereum имеет аналогичный потенциал роста. Любой, кто хочет выполнить финансовую транзакцию с DeFi, должен заплатить за это токены Ether. Например, если вы хотите обменять токены на Uniswap, купить NFT или получить кредит в блокчейне, вы должны заплатить комиссию за транзакцию Ethereum. Кроме того, инвесторы блокируют свой эфир, чтобы получать проценты через DeFi (а вскоре и через Eth2), поэтому токены Ethereum будут становиться все более дефицитными по мере разработки новых вариантов использования.
Недостатки инвестиций в криптовалюту
Вы платите за вознаграждение риском. Криптовалюты — это рискованные инвестиции, которые могут легко колебаться в двузначных процентных пунктах за день. Некоторые криптовалюты потерпят неудачу, и их токены обесценятся. Инвестирование в монеты с большей рыночной капитализацией, такие как Ethereum и Bitcoin, как правило, является более безопасным вложением, чем в менее известные монеты.
Поскольку индустрия блокчейнов относительно новая, многие криптовалюты не регулируются. Прежде чем инвестировать, убедитесь, что монета, в которую вы инвестируете, имеет аккредитованную команду и прочную основу.
Итак, является ли криптовалюта хорошей инвестицией?
По историческим меркам криптовалюта была отличной инвестицией. Однако инвестирование в криптовалюты по своей сути более рискованно, чем в другие классы активов, такие как акции, традиционные товары и недвижимость. Биткойн стремится заменить золото в качестве средства сбережения, а Эфириум может разрушить всю индустрию финансовых услуг. Несмотря на амбициозность, потенциал роста криптовалют не похож ни на какие другие инвестиции.
